Category: финансы

Category was added automatically. Read all entries about "финансы".

a

Банковское

К вопросу о снятии Жомарта Ертаева. Я его выгораживать не собираюсь, да и знакомы мы шапочно, но возникают несколько вопросов. Например, действительно ли имеет место быть личная неприязнь Марченко к нему? Сейчас глава Нацбанка говорит (правда с оговоркой "насколько я понимаю"), что делом занимается прокуратура. Финполиция рапортует, что у нее претензий нет, как, впрочем, нет их и у АФН в отношении деятельности ертаевской команды в "Евразийском банке". Что там за претензии относительно сделок с нерезидентами (о сколько их было и есть!) в период 2002-07 гг., тоже непонятно. Вопросы тут, например, такие: 1. что за регулятор, который увидел проблемы в банке только тогда, когда залез в его шкафы 2. банк выходил на IPO - там не заметить корявостей не могли, и 3. что за нарушения такие, за которые не арестовывают, но работать не разрешают и, по сути, выписывают волчий билет.

Ертаев и Агеев работали в финансовых структурах, тесно связанных с оппозицией (второй - еще с Иртышбизнесбанка (ИББ), но тогда к ним претензий не было. Да и момент не тот, чтобы кошмарить менеджеров, хорошо усевшихся на теплое место у дружественной власти олигархической группы. Возможно, будут по-новой раскручивать дело братьев Байсаковых, которые были связаны еще с ИББ и могли получать кредиты а Альянсе как нерезиденты (причем, не факт, что кредиты проблемные, но это надо будет еще посмотреть). Возможно, банкиров попросят оговорить Байсаковых (а может, и Сейсембаева), чтобы назначить виновных за дефолт АЛБ, и потом разрешат вернуться - не зря временным исполняющим обязанности председателя в "Евразийском банке" стал человек из старой, альянсковской, команды - причем, по иронии, отвечавший там за юридические вопросы.
a

Рахат жжот: Ху из мистер Миртчев?

Сегодня Рахат Мухтарович приурочил очередной слив высокого профиля (аж в Уолл Стрит Джорнэл) к заседанию Хельсинкского комитета США, посвященному председательству Казахстана в ОБСЕ. Особо ничего интересного там не было -- аналитик Human Rights Watch сказала, что "Казахстан, конечно, не тирания, но ситуация характеризуется тихими, утонченными репрессиями". Марта Олкотт в присущей ей манере говорила много и ни о чем, заключив, что у Вашингтона практически не осталось рычагов влияния на Казахстан. А помощник госсекретаря Баучер призвал Астану до конца этого года закончить все, что наобещал в прошлом году в Мадриде министр Тажин. Все как обычно. А что же Человек из Вены, утверждающий, что президент усыновил его двух детей и характеризующий себя как потенциального реформатора, который разочаровался в авторитарном режиме?

ПЕРЕВОДЫ
Он вновь в роли борца с коррупцией и говорит, что президент Казахстана присвоил миллиарды долларов из госбюджета и уже долгое время взимает персональные комиссионные с недропользователей. Алиев также заявляет, что казахстанский режим осуществляет в США операцию по дискредитации лиц, критикующих Астану, нанимает пиарщиков для исправления своего имиджа и урегулирования юридических проблем. По его словам, глава государства также тайно владеет долями в медной, урановой и нефтегазовой отраслях и имеет сеть офшорных банковских счетов.

В качестве доказательств он предъявил некие банковские документы из Ливана и копии чеков, выписанных на банки в Индонезии и Лихтенштейне. Про лихтенштейнские бумажки мы уже неоднократно слышали -- скорее всего, речь опять о старых внутренних взаимных запросах Интерпола между Лихтенштейном и США. А вот насчет Индонезии и Ливана услышать любопытно -- ведь именно в этих странах сам Алиев имел значительные бизнес-интересы, а в Ливане - еще и родственные связи (сестра Рахата Гульшат замужем за представителем влиятельной ливанской династии Хорани).

Так и выходит, что документы, которые вытащил из кармана Алиев, относятся к нему столь же, сколь и к президенту. Так, согласно бумагам, со счета World Media Corp. в Бейруте в 2004 г. было проведено два платежа в фирму Krull на сумму $4 млн. Контрольный пакет World Media Corp. принадлежит -- и, безусловно, принадлежал и тогда -- Дариге Назарбаевой. Другие документы фиксируют другие переводы на сумму $3 млн. в адрес Krull UK от другой бейрутской фирмы, тоже принадлежащей бывшей супруге Р. Алиева. Эти средства дальше проводились через гибралтарский оффшор Brookrange Ltd., которая якобы управляет финансами Семьи. В 1998-2004 гг. Brookrange владела Krull UK.

АТОМ
Как утверждает Алиев, владельцем Казатомпрома через цепочку офшорных компаний является сам Назарбаев. Видимо, речь идет лишь о некоторых активах Казатомпрома или о контроле над его доходами, но не о самой корпорации, являющейся национальной компанией (в госсобственности). Тут же он вспоминает и об истории с Гистрой, заявляя, что президент якобы поимел от этого некую долю, что, по-видимому, не подлежит доказательству, поскольку сделки были проведены напрямую, а если имел место откат, то это недоказуемо -- а, следовательно, как вероятно рассудил Человек из Вены, может быть заявлено. Зная об удивительном сочетании словоохотливости и косноязычия нашего героя, можно предположить, что пассаж о Казатомпроме пришелся тут красным словцом.

V.I.P.

Алиев также раскрыл некоего связного Ак-Орды в Америке -- некий Александр Миртчев, частный консультант из Вашингтона, глава той самой фирмы Krull UK, получавшей переводы, якобы улаживает юридические проблемы от имени руководства Казахстана и участвует в управлении некоторыми частями его состояния. По всей видимости, Миртчев уже под прицелом американцев - ФБР и окружной прокурор Манхэттена (где в течение последних  пяти лет рассматривается т.н. "дело Казахгейт") изучают деятельность Миртчева в банковской сфере. Этот же человек, вроде бы, вел и незаконную слежку за сторонниками казахской оппозиции в США.

Алиев показал журналистам отчет о телефонных звонках некого вашингтонского лоббиста, представляющего интересы оппозиции, и сказал, что Миртчев дал этот отчет президенту, которого данный факт "сильно впечатлил". Судя по всему, документ относится к тому периоду времени, когда американские пиарщики оппозиции реально были опасны (а это было, дай бог памяти, в годы лидерства А. Кажегельдина), а значит, видимо, этот отчет на анализ и "дальнейшие меры" был позже отдан самому Алиеву. Возможно, меры им и были приняты. А теперь он может показывать это как клеймо антинародного режима. 

Миртчев все отрицает. Между тем, поиск в кэше ZoomInfo сообщил, что этот заслуженный человек -- ученый, автор множества монографий и газетных публикаций -- является также членом правления небезызвестного Международного Центра по налогам и инвестициям (исследовательско-лоббистской структуры США, очень плотно завязанной на Казахстане) и председатель недавно оскандалившейся компании GlobalOptions Management, которая занималась сбором сведений по Казахгейту. В статье также утверждается, что Мирчев недавно был назначен на должность советника "фонда суверенного богатства Казахстана" -- за этой корявой формулировкой скрывается Фонд устойчивого развития "Казына" -- и Александр Васильевич Миртчев там не советник, а (приготовьтесь) Председатель Совета директоров и независимый директор!

Человек этот, без сомнения, ключевой во многих отношениях, и это, пожалуй, главное разоблачение Рахата из всей громадной статьи.
a

Метрокомбанк

Продолжим следить за новинками банковского сектора. Тот факт, что Мастербанк, о котором мы с вами дискутировали полгода назад, так и не вышел на работу с клиентами, возможно, подтверждает догадки о его "специальной миссии" в Казахстане.

Теперь информационное поле взорвал новое кредитное учреждение - Метроком, который устроит феерическое рок-шоу с отвязной питерской группой "Ленинград" в качестве хедлайнеров. Он, напротив, практически едва получив лицензию, рвется на рынок операция с физическими лицами, предлагая дешевые беззалоговые кредиты и дорогие депозиты (самая высокая ставка в Казахстане на сегодня в Метрокоме -- 16,08%).

Банк позиционирует себя как динамичный, современный, продвинутый и технологичный -- на самом старте уже в полной мере действуют Интернет-банкинг, биометрическая аутентификация держателя счета по отпечатку пальца, система электронного распознования реквизитов и пр. Интернет-сайт прост и сделан по подобию многих сайтов российских банков. И это неудивительно, поскольку казахский Метрокомбанк является "стратегическим партнером" российского ЗАО "Метро Банк", тоже ведущего клиентоориентированную стратегию бизнеса.

Утверждается, что российский партнер не владеет банком, но у двух институтов общие акционеры, причем 90% акций банка принадлежит физлицам-резидентам Казахстана, а 10% - физлицам-нерезидентам. Кто эти люди -- неизвестно, поскольку банк еще не листингован на KASE. Банк использует модель Texakabank -- большая часть персонала работала там с момента основания до продажи Сбербанку России, после чего часть сотрудников Texaka ушла именно в Метробанк в Москву. Председателем Совета директоров нашего Метрокома является брат Председателя правления московского Метробанка -- это уже вполне по-казахски.

В составе Совета директоров Ардак Амиркулов -- в прошлом известного кинорежиссера ("Гибель Отрара"), а в последнее время -- безнесмена (ТОО Техноимпорт). Елена Ташенова -- член Совета директоров и председатель правления -- в прошлом глава Texaka. Очевидная взаимосвязь между Texaka, московским банком и новым Метрокомбанком, расположившим свою штаб-квартиру в престижном бизнес-районе Нурлы Таун в Алматы, объясняется очень просто -- один владелец, Грегори Ноул Стьюдер.

Он владел около 80-90% Texakabank и является предсовдиром Метробанка. Очевидно, что Метроком -- это новый проект (долгосрочный или старт-ап для последующей продажи) бизнесмена в Казахстане. Сам Стьюдер возглавляет и техасский United Central Bank. Из маленьких скандалов, сопровождавших банки, интересна история регистрации Игоря Гекко, бывшего руководителя Texaka и нынешнего главы совета директоров Метрокомбанка, кандидатом в депутаты в... Украине в 2003 г. и его активная политическая деятельность там.